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商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引
國(guó)資政策文件 2010-06-04 下載收藏 語(yǔ)音播報(bào)
(2010年6月4日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第4號(hào)公布自2010年6月4日起施行)

第一章總則

第一條為切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理,根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》,制定本指引。

第二條本指引所稱商業(yè)銀行是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的中資、中外合資、外商獨(dú)資商業(yè)銀行等。

第三條本指引所稱集團(tuán)客戶是指具有以下特征的商業(yè)銀行的企事業(yè)法人授信對(duì)象:

(一)在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的;

(二)共同被第三方企事業(yè)法人所控制的;

(三)主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬(包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān) ……


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